תכנון פרישה הוא צעד מתבקש ונצרך לפני אחד השלבים המשמעותיים בחייך.
מסתבר שהמעבר מעולם העבודה לעולם הגמלאות ( פנסיה) איננו "על אוטומט" ויש לא מעט צעדים שביכולתנו ומחובתנו לעשות כדי לשפר את איכות חיינו בהמשך הדרך. השירות שאנו מציעים מטרתו לסלול לכם את הדרך הנכונה ביותר מבחינת המיסוי וכן בפן הפנסיוני, אנו נעניק לכם שקט ובטחון בבחירת הדרך הנכונה והמדויקת ביותר עבורך.
ההבדל בין פרישה מושכלת ונכונה לבין פרישה שלא תוכננה נכון – עלול להיות הפער שבין חיי רווחה לחיי צמצום. אנשים שלא עשו זאת נכון גרמו לעצמם נזקים קשים שעלולים לעלות אלפי שקלים בחודש.
לאחר עבודת מיפוי צרכים אישית שתיקח בחשבון את הצרכים מכל היבט, משפחתי, אישי, בריאותי וכד' נוביל אתכם למקום הנכון.
במסגרת תהליך הייעוץ אנו ניתן לכם את המעטפת הכוללת, כולל לחסוך מכם ריצות ובירוקרטיה מול הגופים השונים. הכל יבוצע עבורך.
מתי מומלץ לבצע תכנון פרישה?
כל אדם הנמצא לפני פרישה צריך לבצע תכנון פרישה.
הזמן האידיאלי לתחילת התהליך הינו מספר חודשים לפני המועד שהוחלט לפרוש.
כל דחייה רק מצמצמת את מרווח הזמן לתקן את טעויות העבר ולמקסם את ההשקעה בחיסכון הפנסיוני שלך,
ולכן כדאי בכל נקודת זמן לפנות למומחים בתחום כי בתכנון הפרישה עדיף מאוחר מאשר אף פעם.
ההבדל בין פרישה מושכלת ונכונה לבין פרישה שלא תוכננה נכון –
עלול להיות הפער שבין חיי רווחה לחיי צמצום.
אנשים שלא עשו זאת נכון גרמו לעצמם נזקים קשים שעלולים לעלות אלפי שקלים בחודש.
מה כולל תהליך פרישה?
- תכנון פנסיוני הכולל בחירת מסלולי השקעה
ומהיכן לבצע משיכת כספים בעתיד תוך התייחסות למשאבים כספיים רלוונטיים נוספים.
בחירת דרך קבלת הכסף – הוני (סכום חד פעמי – במידה וחוקי המס מאפשרים) או קצבה חודשים או שילוב השניים – תוך שימת לב להיבטי המס ולרצון הלקוח. - תכנון פיננסי בפן האישי ולתא המשפחתי –
מיפוי מפורט ומדויק של הצרכים בהווה ובעתיד לאחר גיל הפרישה, הן הוצאות שוטפות והן סכומי כסף משמעותיים למטרות ייעודיות.
Studio